《巨額來電》套路深？圖解462份判決書中的電信詐騙澎湃新聞 呂妍 熊平平 王亞賽 覃照瑩 蘇顥云 蔡琳 張軒婷 實習(xí)生 莊筱婧 劉少媚

【編者按】

近日，號稱國內(nèi)首部與公安部合作的反電信詐騙電影《巨額來電》登上大銀幕。

澎湃新聞記者在中國裁判文書網(wǎng)以“電信詐騙”關(guān)鍵詞查詢2010-2016年的刑事案件，從中篩選出462例。

其中八成案件發(fā)生在2011至2015年，涵蓋近十種電信詐騙手段，被騙金額最高達三千萬元以上，遍布26個省區(qū)市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團，更涉及境外11個國家及地區(qū)的海外集團。

已判決的案件只是電信詐騙案的很小一部分，有的還在審理，有的則根本沒有立案或起訴過。據(jù)人民網(wǎng)報道，2016年，全國公安機關(guān)共立電信詐騙案件63萬起，造成經(jīng)濟損失180億元。

那么，從判決書看，電信詐騙刑事案件究竟呈現(xiàn)出怎樣的套路？電信詐騙的治理難點何在？

問題①：騙術(shù)、劇本不斷“迭代”

- 在462個案件中，冒充國家公職人員并謊稱被害人涉嫌洗錢、藏毒等犯罪活動的恐嚇方式最為常見，占近1/4。這類案件通常由大團伙作案，甚至涉及境外詐騙集團。被告人通常分為至少三線：

由一線人員冒充本地公檢法或郵政工作人員，依據(jù)非法獲得的公民個人信息資料，電話通知被害人銀行賬戶涉嫌洗錢或有藏毒包裹；

再由二線人員冒充公安民警，電話恐嚇被害人涉嫌嚴重犯罪，必須配合檢察機關(guān)的調(diào)查；

再由三線人員冒充檢察官聯(lián)絡(luò)被害人，表示若想證明清白，需將賬號錢款轉(zhuǎn)入其提供的所謂“安全賬戶”，并提醒被告人案情機密，不得向他人泄密。

- 以各種補貼獎勵誘騙被害人的案件共有75件，其中以徐玉玉之類的學(xué)生為對象、騙稱獲得獎助學(xué)金的有6件，這些案例通常與教育部門、社保部門的信息泄漏密切相關(guān)。

- 與網(wǎng)絡(luò)詐騙相結(jié)合，此類案件雖不多，但危險程度高。被告人通常先利用偽基站群發(fā)短信，再誘導(dǎo)被害人點擊釣魚網(wǎng)站鏈接，侵入被害人網(wǎng)銀后將錢轉(zhuǎn)走。

《新華每日電訊》撰文指出，電信詐騙影響了人們的信任感。防騙也產(chǎn)生過一些“烏龍”：有真正的公檢法工作人員辦案時被罵騙子的，有快遞小哥被拉黑無法送貨反被投訴的，有位父親換號后給兒子發(fā)短信卻被回“我還是你爸”。

問題②：騙取錢財成本低且手段多樣

電信詐騙分子作案時根本不用現(xiàn)身，只需遠程操作，按照越來越全面、越來越逼真的“劇本”實施詐騙，可謂犯罪成本極低。

而普通民眾該如何應(yīng)付這層出不窮的新騙局？不管前情發(fā)展如何，萬變不離其宗的是騙取錢財?shù)淖詈笠徊�。�?dāng)有人告訴你轉(zhuǎn)賬、提供賬戶信息、前往ATM機按指示操作、繳納會費意向金或墊付款、為手機卡或點卡充值時，你就該警惕了。

電信詐騙還常與網(wǎng)絡(luò)詐騙結(jié)合在一起，無論短信或者電話內(nèi)容有多么逼真，都應(yīng)避免點進任何鏈接或者輸入密碼。

問題③：電信詐騙多團伙“作戰(zhàn)”，玩“角色扮演”

從462份文書來看，電信詐騙呈現(xiàn)團伙“作戰(zhàn)”特點，有過半案件出現(xiàn)三人及三人以上的詐騙團伙。多人作案令詐騙團伙得以給被害人布下層層圈套，并在犯案后將贓款迅速轉(zhuǎn)移。

問題④：電信詐騙上下游產(chǎn)業(yè)鏈龐大

據(jù)新華社報道，每一起通訊信息詐騙中，產(chǎn)業(yè)鏈上下游往往附著至少五個專業(yè)團伙：

- 直接詐騙團伙，策劃騙術(shù)并直接撥打電話；

- 盜賣個人信息團伙；

- 收集辦理非實名電話卡、銀行卡賣給詐騙分子的團伙；

- 技術(shù)支持團伙，在互聯(lián)網(wǎng)上搭建詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺，并與傳統(tǒng)通訊網(wǎng)對接及提供任意改號、群呼服務(wù)和線路維護的服務(wù)；

- 洗錢團伙，專門負責(zé)替若干個詐騙窩點轉(zhuǎn)取贓款。

以假冒公檢法的詐騙手段為例，一個典型案件中，犯罪團伙人員需要扮演不同的角色與受害人溝通，并且團伙內(nèi)部包含管理者、電腦手、話務(wù)組等不同的分工。

問題⑤：盜賣個人信息“供養(yǎng)”電信詐騙，卻打擊不足

統(tǒng)計462份判決書的判決（含數(shù)罪并罰）情況，也能看出電信詐騙犯罪分工細化、產(chǎn)業(yè)鏈化的特點。

- 詐騙罪（含未遂）仍是定罪最多的類型。然后是妨害信用卡管理罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，這兩項罪名涉及直接詐騙團伙的下游鏈條——收集辦理非實名電話卡、銀行卡，并用來提取贓款。

- 非法獲取公民個人信息罪的判決也有10例，這涉及直接詐騙團伙的上游鏈條——盜賣個人信息。公民個人信息泄漏導(dǎo)致現(xiàn)在電信詐騙逐漸從“盲騙”走向“量身定制”，危險系數(shù)升級。2016年8月的清華大學(xué)教授被騙走1760萬一案中，這位教授剛賣掉一套房子，回到家立即就接到了詐騙電話，稱他漏繳各種稅款等等，各種恐嚇威逼，騙子甚至正確說出了網(wǎng)簽合同編號，導(dǎo)致教授一步步中計，結(jié)果1760萬全部被騙走。

如果繼續(xù)向犯罪鏈條上游搜索，澎湃新聞從2010年至2017年與侵犯公民個人信息犯罪相關(guān)的1239份判決書中，提取到了法官對2055位被告所犯侵犯公民個人信息罪的判決，僅有18人被判處兩年以上有期徒刑、且未獲緩刑。約80%的犯罪者被罰金額小于或等于兩萬元。換言之，這一罪名的犯罪成本相當(dāng)?shù)汀?/p>

這說明，對于電信詐騙案件直接上下游的調(diào)查、起訴及定罪還相對合格，但是追究信息泄漏的環(huán)節(jié)卻遠遠力度不夠。2010年起，六年內(nèi)北京1.6億多條個人信息遭泄露，這樣非法獲取的個人信息正源源不斷的供給著詐騙產(chǎn)業(yè)。

問題⑥：電信詐騙的量刑：證據(jù)搜集困難

翻閱462份判例，量刑長度從幾個月到12年不等，從表面看并無規(guī)律性。從2011年《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（后簡稱為《解釋》）中可以發(fā)現(xiàn)，詐騙金額是電信詐騙案件定罪處罰的核心。

實際上，電信詐騙案件的量刑受很多其他因素影響。除犯罪嫌疑人在詐騙團伙中的主從角色外，是否有前科、是否退還贓款都有影響。而且，在辦案過程中，常常出現(xiàn)主犯在逃、證據(jù)被銷毀、被害人搜集不全的情況，也只能依法從輕懲處。

針對類似“徐玉玉案”導(dǎo)致“被害人自殺精神失�；蛘咂渌麌乐睾蠊�的”，《解釋》則明確規(guī)定要“酌情從嚴懲處”。2017年7月，法院對徐玉玉案作出一審宣判，主犯因詐騙罪、非法獲取公民個人信息罪被判無期徒刑，其他六名被告人被判15年到3年不等的有期徒刑并處罰金。

問題⑦：“詐騙之鄉(xiāng)”監(jiān)管的無奈

在這462份判決書中，從案發(fā)轄區(qū)來看，廣東、福建及浙江發(fā)生的案件數(shù)量分列前三。聚焦到縣市級別，茂名電白、婁底雙峰、漳州南靖、佛山禪城和珠海香洲等地案發(fā)最多，這些縣市往往各有“業(yè)務(wù)”側(cè)重。

光明網(wǎng)介紹，2016年上半年曾有媒體整理了國務(wù)院點名批評的7個職業(yè)電信詐騙犯罪重點地區(qū)，其中包括經(jīng)常冒充涉黑組織詐騙的河北省豐寧縣、重金求子詐騙的江西省余干縣、PS圖片敲詐的湖南省雙峰縣、假冒熟人和領(lǐng)導(dǎo)詐騙的廣東省茂名市電白區(qū)、假冒QQ好友詐騙的廣西賓陽縣、機票退改簽詐騙的海南省儋州市、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙的福建省龍巖市新羅區(qū)。

集中化的詐騙團伙使許多鄉(xiāng)縣“蒙羞”，使這些地區(qū)希望摘掉“詐騙之鄉(xiāng)”的帽子，但電信詐騙的治理仍然困難重重。據(jù)《經(jīng)濟參考報》2014年10月報道，許多鄉(xiāng)縣的本地人將窩點轉(zhuǎn)移到外地甚至境外。而且舊的詐騙手段被打擊后，又有新的手段冒出來。當(dāng)?shù)囟辔还ぷ髟诖驌簟⒅卫黼娦旁p騙一線的公安民警表示，打擊電信詐騙，僅靠一個地方、一個部門很難奏效。司法打擊也逐漸陷入“無震懾”困境。

問題⑧：電信詐騙集團跨境作案

有37個案件（占8%）有境外團伙背景，其中勾結(jié)臺灣人或在臺灣作案的有28件。新華網(wǎng)援引公安部數(shù)據(jù)顯示，境外電信詐騙犯罪主要是臺灣人組織實施，占大陸電信詐騙案件總數(shù)的20%，損失的50%。千萬元以上的大案要案基本都是臺灣電信詐騙集團實施。

打擊電信詐騙不能僅靠普通民眾提高警惕心，更需要多部門的合作。“長安劍”采訪一位17年警齡基層民警稱，即使被害人迅速報案，正常的凍結(jié)手續(xù)在筆錄、取證、立案后開展，而要說服銀行凍結(jié)賬戶又可能面臨跨地分行協(xié)調(diào)等問題。待民警到達開戶行進行凍結(jié)時，錢可能早就到了境外了。