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1、一覺醒來信用卡被透支1.5萬 罪魁禍?zhǔn)拙故歉难bPOS機(jī)
前段時(shí)間，內(nèi)蒙赤峰地區(qū)集中爆發(fā)了眾多銀行卡被盜刷的案件。讓當(dāng)?shù)鼐奖陡袎毫�，立即成立專案組，展開了偵查。
2015年9月的一天，內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市紅山區(qū)公安分局來了一個(gè)報(bào)案人，她告訴警員，自己銀行卡里的錢，被人在遼寧大連取走了。
蹊蹺的事也發(fā)生在程先生身上，程先生早上醒來打開手機(jī)一看，自己的信用卡在山東青島，半夜的時(shí)候被人透支了1.5萬元。
被盜刷信用卡的事接二連三地發(fā)生，警方發(fā)現(xiàn)，就在張女士和程先生報(bào)案的前后，70多位居民都有類似的經(jīng)歷。
經(jīng)過反復(fù)核對(duì)，警方發(fā)現(xiàn)，受害人銀行卡里的錢都是在異地取現(xiàn)或者被刷卡消費(fèi)的，地點(diǎn)遍布青島、廣州、大連等全國各地，涉案總金額高達(dá)100余萬元。
辦案人員著手對(duì)受害人被盜刷的銀行卡消費(fèi)流水進(jìn)行比對(duì)，有多筆消費(fèi)記錄顯示，很多受害人的刷卡交易是在江蘇南京某美容美發(fā)店進(jìn)行的。
警方隨即對(duì)美發(fā)店進(jìn)行調(diào)查。
就在這時(shí)，美發(fā)店的店面經(jīng)理透露的一個(gè)情況立即引起警方的注意。
7月初一個(gè)自稱某POS機(jī)代理公司的馬姓男子前來推銷POS機(jī)， POS機(jī)安裝后他們使用了20多天，可是蹊蹺的是，推銷POS機(jī)的人卻突然再次上門，把機(jī)器取走了。
美容美發(fā)店店面經(jīng)理：他說刷的太少了，就給拿走了。
在轄區(qū)的一些商戶，辦案人員展開了走訪調(diào)查。當(dāng)走訪到受害者程先生自己經(jīng)營(yíng)的牛肉干店時(shí)，他也想了起來，8月初，他的店里也來過一個(gè)操東北口音，自稱姓馬的男子推銷POS機(jī)。
和美發(fā)店出現(xiàn)的情況如出一轍，程先生記得，這臺(tái)POS機(jī)只用了10天，姓馬的業(yè)務(wù)員就再次上門，說是要把機(jī)器取走。
進(jìn)一步調(diào)查警方發(fā)現(xiàn)，這個(gè)自稱姓馬的業(yè)務(wù)員其實(shí)姓張，本名叫張代，35歲，黑龍江人。
2015年11月，警方注意到張代開始和濟(jì)南一個(gè)叫王杰的男子，以及一個(gè)叫阿華的女子有郵件往來。
快遞單顯示，他們?cè)诨ム]POS機(jī)等物品。
辦案警員立即趕赴山東濟(jì)南展開偵查。他們發(fā)現(xiàn)，王杰和阿華以濟(jì)南為中心，面向全國各地發(fā)售改裝POS機(jī)，而按規(guī)定POS機(jī)是不允許私自改裝的。
就在這時(shí)，和阿華互寄郵件的張代，在赤峰有了外出活動(dòng)的跡象，赤峰的偵查員跟著他一路追蹤到了哈爾濱，此前在濟(jì)南不見的阿華，突然在哈爾濱出現(xiàn)了。
就在張代和阿華在哈爾濱會(huì)面期間，赤峰地區(qū)再次發(fā)生了一起居民銀行卡被盜刷的案件，受害人卡里的6萬多塊錢被人取走，取款地點(diǎn)是在湖南長(zhǎng)沙。
警方當(dāng)機(jī)立斷調(diào)取嫌疑人取款A(yù)TM機(jī)上方監(jiān)控視頻。
前來取錢的是一名留著長(zhǎng)發(fā)的男子。
在長(zhǎng)沙的偵查員圍繞這名取款男子的行蹤展開了偵查，而張代和阿華這時(shí)已經(jīng)分別返回了赤峰和濟(jì)南。
2015年12月23日，辦案人員將嫌疑人張代抓捕歸案。
經(jīng)審訊，張代交待，他給美容美發(fā)店，和牛肉干店等幾家商戶推銷的，是改裝過的POS機(jī)，用以竊取居民銀行卡信息，前一段時(shí)間到哈爾濱，正是去盜刷他人銀行卡。
通過網(wǎng)絡(luò)，張代結(jié)識(shí)了兩個(gè)聯(lián)手作案的網(wǎng)友，一個(gè)叫阿華，一個(gè)叫“橘子”。
很快，在濟(jì)南活動(dòng)的女嫌疑人阿華落網(wǎng)，并被帶到了赤峰。阿華本名叫謝雨（化名），重慶人。
2016年1月23日晚上23點(diǎn)，根據(jù)線索，警方在湖南株洲的一家賓館將“橘子”抓獲。
警方從“橘子”身上搜出了大量銀行卡和POS機(jī)。
經(jīng)過比對(duì)，“橘子”正是此前，在長(zhǎng)沙某銀行ATM機(jī)監(jiān)控下，取錢的男子。
警方查明，在赤峰地區(qū)發(fā)生的眾多銀行卡盜刷案件當(dāng)中，嫌疑人張代、謝雨、徐佳秋（橘子）三人，聯(lián)手盜取實(shí)施的只有一起。
隨著三名嫌疑人的落網(wǎng)，警方順藤摸瓜把會(huì)改裝POS機(jī)的男嫌疑人王杰抓獲。警方查明，王杰是通過一個(gè)網(wǎng)名叫阿誠的人，學(xué)會(huì)了改裝POS機(jī)。
2016年2月28日，警方在一家賓館將阿誠成功抓獲，并將他順利帶回赤峰，阿誠，本名韓文龍（化名）黑龍江人。
警方在他的住所內(nèi)，繳獲了大量已做好的數(shù)據(jù)模塊和焊接工具。
客戶安裝使用POS機(jī)，都要從正規(guī)渠道購買，但個(gè)別商戶貪圖便宜，就使用來路不明的POS機(jī)，這樣一來，給犯罪分子，竊取他人銀行卡信息提供了可能。
目前嫌疑人張代、謝雨，徐佳秋、韓文龍等人已涉嫌信用卡詐騙的罪名，被移送檢察機(jī)關(guān)起訴，但是由于之前不少人銀行卡信息，已經(jīng)被嫌疑人獲取，并在網(wǎng)上非法出售，案件的一些后續(xù)偵查，仍在進(jìn)行中。
2、貪2萬元“報(bào)酬” 險(xiǎn)讓3000萬不翼而飛
2016年1月28日，下午15：08，河北省石家莊市一家建設(shè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，突然三名男子走了進(jìn)來，其中兩人身著警服。
他們走到兩名正在辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)人員身邊帶走了她們。
被帶走的兩名財(cái)務(wù)人員當(dāng)時(shí)正在辦理的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)金額高達(dá)3000萬，其中1000萬是韓女士剛剛借給她們公司的，獲悉這一突發(fā)狀況，韓女士以及公司負(fù)責(zé)人立即趕到了銀行。
擔(dān)憂兩名財(cái)務(wù)人員的安危，大家立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)了案。
種種跡象表明，銀卡監(jiān)控畫面中突然出現(xiàn)的幾名男子應(yīng)該是假冒警察的身份，目的就是從銀行把正在辦理業(yè)務(wù)的兩名女財(cái)務(wù)人員帶走。
而被帶走的時(shí)候，她們剛剛把3000萬的巨款轉(zhuǎn)走。
銀行大門外監(jiān)控顯示，假冒警察的人把兩名財(cái)務(wù)人員帶上了一輛別克牌商務(wù)轎車。順著車的行駛軌跡，在一家ktv店內(nèi)的一處監(jiān)控中，辦案人員再次發(fā)現(xiàn)了可疑男子的活動(dòng)蹤跡。
據(jù)ktv工作人員反映，三人當(dāng)時(shí)進(jìn)了一間包房，待了幾分鐘就離開了。正是在這幾分鐘內(nèi)， 3000萬資金已經(jīng)從受害公司的賬戶被轉(zhuǎn)到了廣東珠海市的一個(gè)不明商家的賬戶上。
在銀行協(xié)助下，警方緊急凍結(jié)了這筆3000萬資金。但兩名女財(cái)務(wù)人員還在嫌疑人手中控制，去向不明。
案發(fā)當(dāng)晚21：00左右，受害公司負(fù)責(zé)人突然被帶走的其中一名財(cái)務(wù)人員的電話。
韓女士：兩個(gè)小姑娘嚇的不輕，哭的很厲害，只說了把他們放在什么地方。
警方立即派人將其接回了石家莊。兩人稱，開始他們也以為是警察辦案，對(duì)方讓跟著走，她們不敢不順從，被帶到那家ktv后，才察覺情況不妙。后來，持轉(zhuǎn)賬手續(xù)的一名財(cái)務(wù)人員被帶進(jìn)了包廂。她說，在對(duì)方的威脅下，不得已把3000萬資金通過網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬到珠海的一個(gè)賬戶上。
可以確定的是，受害公司財(cái)務(wù)人員到銀行匯款的信息泄露了。
案發(fā)第6天，轄區(qū)刑警中隊(duì)來了一名自稱叫李華林（化名）的人，
李華林質(zhì)問公安機(jī)關(guān)為何凍結(jié)他的資金。
警方對(duì)他的真實(shí)身份進(jìn)行了調(diào)查。發(fā)現(xiàn)李華林正是河北廊坊霸州一家貿(mào)易公司的法人代表。受害公司反饋，當(dāng)初和他們打交道的確是李華林的這家公司。
出乎警方預(yù)料，嫌疑人李華林很快改口稱，整件事都是他一手策劃的。
但警方認(rèn)為，事情不可能這么簡(jiǎn)單。圍繞他的社會(huì)關(guān)系，辦案人員注意到，和李華林經(jīng)常在一起活動(dòng)的是一個(gè)叫王大雷的男子。
鎖定王大雷的真實(shí)身份后，辦案人員發(fā)現(xiàn)他和銀行錄像上的一個(gè)作案人員極為相似。警方在滄州一家賓館將其抓捕。王大雷供認(rèn)，當(dāng)時(shí)和他去石家莊的另外三個(gè)人，是他聯(lián)系的。隨后，警方順藤摸瓜，將王大雷的三個(gè)同伙抓獲。
進(jìn)一步審訊，王大雷交代，他和李華林的確認(rèn)識(shí)，但假冒警察這件事并不是李華林找他做的，而是一個(gè)叫劉漢民的人介紹的。
按照王大雷的說法，劉漢民也只是從中牽線搭橋，真正指使他做這一切的還有另外一個(gè)幕后老板。幕后老板究竟是誰，嫌疑人王大雷表示不知情。
確定劉漢民的行蹤后，辦案人員在劉漢民打工的賓館門口，又有了一個(gè)意外的收獲，就是案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)那輛別克牌商務(wù)轎車。
這輛車是張松林（化名）所有。
張林松此前涉嫌在濟(jì)南參與一起詐騙案，剛剛被取保候?qū)�，警方認(rèn)為，這起詐騙3000萬的案件，張松林極有很可能參與其中。2016年3月8日，在廊坊的這家賓館內(nèi)，辦案人員一舉將張松林、劉漢民抓獲。
警方介紹，張松林首先指使嫌疑人李華林注冊(cè)成立一家公司，對(duì)外宣稱有一樁大生意，合作伙伴要求考察公司財(cái)力，在網(wǎng)上四處借款。并稱3000萬只是到賬戶走一圈，就支付2萬塊錢報(bào)酬。
石家莊這家金融公司以為有利可圖，就輕信了對(duì)方的說法。實(shí)際上，受害公司本身也沒有如此大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。他們又找韓女士等人借款來完成這筆業(yè)務(wù)。
經(jīng)過一番波折，警方最終將轉(zhuǎn)到珠海賬戶上的3000萬贓款順利追回。韓女士也拿回屬于自己的錢。目前，嫌疑人張松林、王大雷、劉漢民等人已涉嫌詐騙被移送檢察機(jī)關(guān)起訴。
半小時(shí)觀察：打擊信用卡犯罪 防范是重點(diǎn)
銀行卡，是服務(wù)于我們生活各個(gè)方面，在全社會(huì)普遍使用的儲(chǔ)蓄和支付工具。確保銀行卡的使用安全，既是各發(fā)卡銀行的職責(zé)，也是公安經(jīng)偵部門的使命。但這并不意味著，我們每個(gè)人在使用銀行卡的時(shí)候，就可以安全無憂了。
防范個(gè)人信息泄露，保證信息安全，尤其是用卡信息安全，才是保障用卡安全、保障財(cái)產(chǎn)安全最為關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。從節(jié)目中，我們看到了復(fù)雜的犯罪圖謀，也看到了被盜卡之后所造成的巨大問題。這一系列的現(xiàn)實(shí)警示我們，在嚴(yán)厲打擊涉卡犯罪的同時(shí)，我們自己，也要小心保護(hù)好自己的信息安全，避免給犯罪分子留下可乘之機(jī)。
